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陆明薇尽量用他们听得懂的话解释道，“这些钱要先打到这几张卡上，再通过这几张卡往外支付！
也就是说冯振威收到的最后一环，齐先生一定有一个或几个更上游的账户进行拨款。
我们可以通过查它们的付款方账户，再查付款方的付款方……一层层往上找，直到找到最初的资金源头。”
聂清澜点头：“好，我们分头行动！”
……
警方最先联系上的是那五名普普通通的年轻人，在辖区民警找上门时，他们大多吓得脸色发白。
询问之下，他们的说法也几乎一致。
“警察同志，那卡不是我用的啊！
是我大三的时候在学校旁边，有一次一个男的找到我，问我愿不愿意用自己的身份证办一张新的手机卡，再同时开一张绑定该手机号的银行卡，然后把银行卡和手机卡打包3000元卖给他……我当时就觉得……只是一张没钱的空卡和一个新手机号就能换3000块钱，够我两个月生活费了，挺划算！
我就、就办了……”
“你还记得对方长什么样吗？”
“太久了……具体的记不清了，好像是……个子不算特别高，应该跟我差不多，中等身材吧。
主要是他当时还戴着口罩和帽子，看不见脸，我就只记得他说话挺客气，给钱很爽快，我见他捂得严严实实还怕他是骗子呢，没想到我把手机卡和银行卡给他，他当场给我点了3000元现金……”
那四位老年人的情况也类似，老人觉得反正自己用不了这么多手机卡和银行卡，开个新卡和新手机号还能赚点小钱，就爽快的把手机号和银行卡打包卖了出去。
对于后续卡片被用于何处，他们毫不知情。
各个辖区的民警在问明情况后，当场对这些出售自己银行卡及关联手机卡的人员进行了严肃的法制教育，明确指出其行为已涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”
，随后依法办理了拘留手续，等待进一步调查处理。
……
下午3点，所有人带着最新消息再次来到市局刑侦支队的会议室集合。
在谢堔的强烈要求下，他也通过微信视频参加了这次会议。
姜砚清他们将这九位持卡人全都控制了起来，其调查结果确认这九人都是违法出售了自己的银行卡和关联手机卡。
经侦那边暂时没有结果。
姜砚清和叶楠汇报完，江川惆怅地总结了一句：“这位齐先生在资金上的反侦查水平挺高，很会给我们添麻烦。”
视频里的谢堔听到这话，突然想到了刚看完的冯振威的那份口供：“等等，冯振威说齐先生‘在国内有正经身份做掩护’、‘很了解银行的监管手段’……要知道林海建的那些操作也是他在背后指使的，他似乎非常懂这一套操作！
什么身份既能完美掩护，又能天然掌握这些知识和便利？”
姜砚清若有所思：“熟悉资金流，能规避调查……金融行业内部人员？银行、证券、支付机构……特别是银行，每天都在和账户、流水、反洗钱规则打交道。”
“而且是中层。”
聂清澜接上，“不高不低的那种，这样才符合冯振威所说的那种一般单位，看起来很普通！
也不影响他利用信息差和内部视角来提前布局，绕开监控。”
叶楠提出疑问：“但银行员工自己大规模收购他人银行卡不现实吧？即便几年前内控松些，这么操作也容易留下异常关联吧？内部审计和反洗钱系统也不是摆设。”
谢堔顿了下，眯起眼睛：“那9个人的口供有没有提到，对方在要求他们办卡时，有没有关于银行选择的建议？”
一直盯着电脑屏幕看，反复查看询问笔录的季明川扶了扶眼镜，开口道：“有，这九人中其中有六人提到过，对方随口说了一句‘浅海发展银行近期没活动，而白海商业银行最近有开卡礼物，手续也简单’，‘别去浅海发展银行那边，人多排队慢’、‘浅海发展银行对老年人开卡问得细，麻烦！
滨海农商银行省事儿’之类的话。”
“引导他们避开某家特定银行？那这很可能就是他自己工作的银行。”
聂清澜反应过来，“这是典型的风险隔离思维，银行内部人员规避操作风险的本能反应！
他太清楚如果卖卡人后来出事，警方顺藤摸瓜首先排查的就是开卡行的内部关联，所以他必须把自己工作的银行从源头摘出去！”
“如果按照这个思路，那他在选择交易地点时肯定会下意识远离自己所任职的那家支行！”
王砚舟立刻调出地图，把齐先生和这九人的交易位置一个个标注出来，“浅海发展银行在浅海市一共有十七家支行，我们可以把距离这九个交易地点较近的支行先排除！”
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